股票配资是指配资公司按照股民现有的资金量提供相应比例的资金，从而达到放大资金量的目的。这相当于加杠杆操作，可以放大收益，但同时也放大了风险。
常见的配资模式包括按天配资、按月配资和免息配资。不同模式适用于不同的交易策略和风险偏好，投资者应根据自身情况选择合适的方式。
配资费用主要包括利息和管理费。不同平台和配资模式的费率不同，投资者需要仔细计算成本，确保收益能够覆盖费用并实现盈利。
短线配资交易适合市场波动较大时使用，通常持仓时间不超过一周。关键技巧包括：
中线波段策略适合有一定市场经验的投资者，持仓时间通常在1-3个月：
价值投资策略适合长线投资者，通过配资放大价值发现的收益：
对冲策略通过多种金融工具降低整体风险：
合理控制仓位是配资风险控制的第一要务。建议单只股票仓位不超过总资金的20%，整体仓位根据市场情况动态调整，牛市可适当提高，熊市应大幅降低。
设置严格的止损点是避免大幅亏损的关键。建议短线交易止损点设置在5-8%，中线投资止损点设置在10-15%。一旦触及止损点，必须严格执行。
杠杆是一把双刃剑，新手建议使用2-3倍杠杆，有经验的投资者也不应超过5倍。过高的杠杆会大幅增加爆仓风险。
不要将所有资金用于配资，应保留一部分现金作为备用。同时，避免在亏损时追加保证金，这往往会导致更大的损失。
| 比较项目 | 优质平台 | 劣质平台 |
|---|---|---|
| 资金安全 | 银行第三方存管 | 平台直接控制资金 |
| 费率透明度 | 明确公示所有费用 | 隐藏费用多，计费复杂 |
| 杠杆比例 | 合理范围（1-5倍） | 过高杠杆（10倍以上） |
| 风控措施 | 明确平仓线，预警机制 | 风控不明确，随意平仓 |
| 客户服务 | 专业、响应及时 | 服务差，难联系 |
配资适合有一定股票投资经验、风险承受能力较强的投资者。新手投资者不建议直接使用配资，应先积累足够的投资经验和知识。适合使用配资的投资者通常具备以下特征：有稳定的投资策略、能够严格执行止损纪律、对市场有较好的判断能力、有足够的风险承受能力。
配资的最大风险是杠杆风险。当股价下跌时，杠杆会放大亏损，可能导致迅速触及平仓线而被强制平仓。即使后续股价回升，由于已被平仓，投资者无法享受反弹收益。此外，配资还有平台风险、流动性风险和政策风险等。
平仓线通常由配资平台设定，一般为投资者自有资金亏损达到一定比例时触发。计算公式为：平仓线 = (自有资金 + 配资资金 - 配资资金×平仓比例) / 总资金。例如，自有资金10万，配资40万，平仓比例为110%，则平仓线为 (10+40-40×110%)/50 = 12%。当总资产低于平仓线时，平台会强制平仓。
配资利息通常按日或按月计算。日息一般在0.06%-0.15%之间，月息在1.5%-3%之间。计算公式为：利息 = 配资金额 × 利率 × 时间。例如，配资10万元，日息0.1%，使用5天的利息为：10万 × 0.1% × 5 = 500元。不同平台、不同配资模式和不同杠杆比例的利率有所不同。
如果遭遇配资骗局，应立即采取以下措施：1. 保存所有交易记录、聊天记录和转账凭证；2. 向当地公安机关报案；3. 向金融监管部门投诉举报；4. 咨询专业律师，寻求法律帮助。预防胜于治疗，选择配资平台时应谨慎，优先考虑有正规牌照、资金第三方存管的平台。